当前位置:主页 > 金凤凰高手心水论坛 > 正文

地下钱庄犯罪如何确定罪名?

发布时间:2019-08-06作者:admin来源:本站原创

?

  可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。

  地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动,一般以非法经营罪论处。

  根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。

  (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

  (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

  (三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

  刑法第二百二十五条关于非法经营罪的规定,只能适用于扰乱市场秩序,情节严重的非法经营行为。该条第四项的适用,也不能脱离这个基本前提。因此,对于刑法未明确规定的某种具有一定危害性的行为,若以非法经营罪论处,必须符合以下几个条件:

  (一)该行为是一种经营行为。虽然“经营”一词在语言学上并不特指经济营业活动,而是指“筹划并管理”、“泛指计划和组织”等,但是,作为“破坏社会主义市场经济秩序罪”中规定的非法经营行为,其“经营”一词理应是经济领域中的营业活动。

  即应理解为是一种以营利为目的的经济活动,包括从事工业、商业、服务业、交通运输业等经营活动。强调此“经营”行为以营利为目的是必要的,这是非法经营罪作为一种经济犯罪所应具备的—个基本特征。

  如果某种所谓经营活动不是以营利为目的,而是为了公益或者慈善目的,则即便该行为的某些方面不符合有关法规,也应将其排除于本罪之外。

  (二)该经营行为非法。所谓“非法”,是指该经营行为违反国家立法机关制定的法律和决定及国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。通常是指违反国家法律、法规的禁止性或者限制性规范。

  如果国家法律、法规等未对某种经营行为予以禁止或者限制的,该经营行为不得被认定为非法经营行为。例如,在国家立法机关和国务院未对IP电话的民间经营行为作出明文禁止或者限制之前,民间经营IP电话的行为就不宜认定为非法经营行为。

  国务院所属部门或者地方政府未经国务院批准或者授权而颁发的某种行政规章或其他文件中超过国家法律、法规内容的有关规定,一般不能成为认定非法经营行为的法律依据。

  (三)该非法经营行为严重扰乱市场秩序。以市场秩序作为本罪侵犯的客体,这一方面表明非法经营罪是一种扰乱市场秩序的犯罪,另一方面,个罪客体与类罪客体的重叠,也印证了该罪之规定是“扰乱市场秩序罪”这一节的“兜底”条款。

  此所谓“市场秩序”包括市场准入秩序、市场竞争秩序和市场交易秩序。这三种秩序都可能成为非法经营罪侵害的客体。

  地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动,一般以非法经营罪论处。

  根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。

  (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

  (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

  (三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

  地下钱庄主要分布在广东、福建、浙江、江苏、山东等经济发达的沿海地区,而且由于不同的地理环境和市场需求,地下钱庄在各地的“经营”形态也不同,主要有三种:

  以非法买卖外汇为主要业务的地下钱庄。这类钱庄主要分布在广东、福建、山东等沿海地区,在广东、福建以非法买卖港币为主,在山东等地以非法买卖韩币和美元为主。

  以非法吸存、非法放贷为主要业务的地下钱庄。这类钱庄在全国大多数省份均有,尤以浙江、江苏、福建、云南等省表现突出,在各地分别以标会、台会、互助会等形式出现。

  以非法典押、非法高利贷为主要业务的地下钱庄。这类钱庄分布在湖南、江西等内地一些省份,包括一些已被国家清理整顿的典当行也转为地下继续经营。不少地方的此类钱庄有黑恶势力渗透。

  知道合伙人法律行家采纳数:11601获赞数:31922专职律师向TA提问展开全部地下钱庄犯罪,一般定非法经营罪。

  非法经营罪,是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品,买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件,以及从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。本罪在主观方面由故意构成,并且具有谋取非法利润的目的,这是本罪在主观方面应具有的两个主要内容。如果行为人没有以谋取非法利润为目的,而是由于不懂法律、法规,买卖经营许可证的,不应当以本罪论处,应当由主管部门对其追究行政责任。

  展开全部《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》的规定,在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱市场秩序,情节严重的,依照刑法第225条的规定定罪处罚;对于地下钱庄实施的洗钱行为,可以援引刑法第191条洗钱罪的规定,《刑法修正案》(六)已经将洗钱罪的上游犯罪扩大至毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,基本能够满足司法实践的需要;对于地下钱庄非法吸收存款的行为,可以援引刑法第176条非法吸收公众存款罪的规定;对于设置地下钱庄行为本身,可以援引刑法第174条擅自设立金融机构罪的规定。当然,刑法对于地下钱庄非法放贷的行为尚无明确的规定,对此,可依据刑法牵连犯的理论,认定为擅自设立金融机构罪或非法吸收公众存款罪等“前罪”,将非法放贷的行为作为一种量刑情节予以刑法评价。总之,地下钱庄所涉及的种种违法交易行为基本上都有对应的刑法条文,似没有立即增设地下钱庄犯罪的必要。

  二是地下钱庄犯罪化是否达到了刑法对犯罪所要求的“严重社会危害性”的实质要件要求,这还有待研究。

  我国执行的是严格的外汇管制制度,虽然近年来对外汇的管制有所放松,但仍然无法满足企业的外汇需求。特别是一些中小型私营企业在严格的外汇管理制度下,很难兑换到其满足生产经营所需的大量外汇。另外,一些出国人员及在境外务工的人员也需要“携带”外币出入境。因此,地下钱庄的境外分支机构也应运而生。在“珠三角”一带,大量的外资、合资企业经常需要大量的本、外币,由于银行手续繁杂、手续费高企、效率不高等原因,跑马彩图,它们也宁愿选择地下钱庄来兑换所需资金。因此,从某种意义上说,地下钱庄的出现是当前银行业务不够发达、业务滞后等情况下民间的一种自我创新。尤其是对于广大中小企业而言,地下钱庄给它们的生存和发展带来了实实在在的利益,在金融危机日趋严重的当下,完全扼杀掉中小企业的融资渠道,是不是会使日趋维艰的中小企业更加困顿,这不得不慎之又慎。

  有时,在行政法律与刑事法律之间留存一个适当的“灰色”地带,其利大曰。当然,对于地下钱庄所从事的洗钱等犯罪行为,应当依据现行刑法予以严厉的刑事打击。但是,地下钱庄所从事的相当一部分业务还是有着实践的合理性,我们只有清醒地看到这一点,方能在刑法规制与鼓励金融创新之间作出恰当的平衡。因此,地下钱庄犯罪化还须谨慎,设置一种新罪名易,去之则难矣

????????? ?
?

上一篇:山东生猪价格创年内新高 未来预计继续上涨

下一篇:今年以来全球发生5800起非瘟疫情!国内猪价创6年高峰未来还会继

摇钱树心水论坛| 正版免费综合资料大全| 港京图库港京印刷图库| 红姐心水论坛统一图库| 中马堂图库| 集发彩坛精选公式规律| 管家婆彩图玄机挂牌| 香港六和采开奖结果老树林| 48123香港黄大仙总纲| 香港马会开奖视频直播|